最近，一档播客在科技行业掀起了轩然大波。微软首席执行官萨提亚·纳德拉在其中提出了一个预测，这可能会彻底颠覆我们对软件的认知——是的，彻底颠覆。

让我直说吧：纳德拉预测，传统意义上的所有软件应用程序将走向终结, 包括SaaS! 

这并不是什么夸张之词，这是微软的掌门人亲口说的——我们与科技交互的基础即将发生根本性的变化。

纳德拉的原话是：“我认为，所谓的商业应用程序概念可能会在‘智能代理时代’中完全瓦解。” (I think the notion that business applications exist that's probably where they'll all collapse right in the agent era let that sink in for a moment the CEO of the company that brought us Windows Office and basically created the software industry as we know it. )

这么惊悚吗？You Bet!

这个软件行业的老大，为我们带来Windows、Office 并奠定了软件行业各种游戏规则的公司大佬，正在告诉我们，软件行业即将被颠覆了，这是啥情况？

根据纳德拉的说法，我们今天所称的软件，其实只是数据库上的一个华丽界面。他将其简化为一个叫“CRUD”的概念：创建（Create）、读取（Read）、更新（Update）和删除（Destroy）。也就是说，你喜欢的那些应用程序，不过是包装精美的数据库操作界面而已。

我们接着听听纳德拉的看法：

“现在大家都在讨论智能代理。如果我们稍微想象一下未来，可以预见到各种各样的参与者都会想要在系统里的其他应用和数据上进行操作。微软现在处于一个非常有意思的位置，因为我们不仅掌控着Windows生态系统，还能在iPhone和Android生态系统上运行应用。问题就来了：苹果会允许微软在iOS上控制其他应用吗？微软会让ChatGPT在Windows上启动其他应用并提取数据吗？你看，这些问题也会延伸到搜索和电商领域，比如像 Booking.com 这种平台，是否会允许AI智能体在没有经过他们允许或知情的情况下直接完成交易？”

纳德拉接着提到：

"我认为这是最有趣的问题。从某种程度上说，具体如何实现还不太清楚。有一种略显老派的思维方式可以参考。如果你还记得各种商业应用程序是如何实现互操作的——它们通过连接器来实现，而人们需要获得连接器许可。这就形成了一种商业模式。SAP就是最典型的例子之一——只要你有连接器，就可以访问SAP的数据。"

“我觉得，当AI 智能体之间开始互相连接时，可能会出现类似的模式。至于消费者端会发生什么，其实还不太清楚，因为现在的商业模式主要依赖广告和流量，但在代理的世界里，广告和流量可能会消失。所以，消费者端的商业模式对我来说还不是很明朗。”

“不过在企业端，我觉得会是这样：每个人都会说，‘如果你想在我的操作范围内执行某个任务，或者想从我的数据系统中提取数据，你必须先获得我AI 智能体接口的许可。’这就是为什么现在，当我使用微软的Copilot时，我能连接到Adobe、SAP系统，当然还有我们自家的CRM系统——Dynamics的连接器。”

"有趣的是——我们上一次真正使用商业应用程序是什么时候？我们购买了这么多SaaS应用程序的许可，却很少使用它们，组织中总是有人在往里面输入数据。但在AI时代，使用强度会提高，因为所有数据都变得容易获取。我可以直接说，'嘿，我要和比尔开会，告诉我Benchmark (一家VC）投资的所有公司。'它会搜索网络，查询CRM数据库，把所有信息整合在一起，给我一份笔记。"

"某种程度上，我们和这些连接器都可以从中获利。但更直接的问题是——这种情况可能很快就会发生——你会允许Windows操作系统上的ChatGPT随意打开应用程序吗？这是个有趣的问题。谁来授权？是用户还是操作系统？"

"说实话，在Windows上，除了一些安全防护外，我没有什么办法阻止这种情况。我可以定义这些防护，因为我最担心的是安全风险——如果某些恶意软件被下载并开始执行操作，那就真的很危险了。所以我们会在操作系统本身建立一些提升的访问权限和特权控制来管理这种计算机交互。"

"但归根结底，在像Windows这样的开放平台上，用户将掌握控制权。我相信苹果和谷歌会有更多的控制权，所以他们不会允许这种情况。从某种意义上说，这可能是他们的一个优势。最终结果如何，要取决于具体规则，这将很有趣。"

"反过来想想——你会允许Android操作系统或iOS的AI通过智能手机上的微软客户端读取邮件吗？我们确实向苹果邮件授权了Outlook的同步功能。这是一个有趣的案例——虽然可能损失了一些价值，但同时这也是我们能够保住Exchange的原因之一。如果我们没有这么做，问题可能会更严重。"

Satya 其实是在说， 随着人工智能的兴起，你不需要再打开商业应用程序输入数据，而是可以直接通过语音或文本查询，让AI从数据库中整合信息并生成报告，工作效率将大幅提升！

那未来的软件是什么样子？

纳德拉认为，未来我们可能不再需要传统的软件界面。AI智能体将直接与数据库交互，完全替代我们如今点击菜单、导航界面的方式。比如，你不需要打开Excel创建表格、导入数据和绘制图表，只需要告诉AI：“展示我们收入最高的五个客户的可视化图表。” AI会完成所有的操作。

但更令人震撼的是，这些AI智能体不仅仅能完成简单任务，它们还能处理复杂的业务逻辑，甚至能为实现目标自己编写代码。它们可以无缝跨越多个数据库和系统协作。这将对整个软件行业带来巨大的影响。

纳德拉进一步解释：

“关于这个问题，我们正在围绕 Microsoft 365 构建一个信任系统。我们不能随便说‘任何代理都可以随意操作’，因为首先，这些数据不是我们的，是客户的。因此，客户需要授权，IT 部门也要批准。这不是我可以随意设置的一个开关。其次，必须有清晰的信任边界。我们会借鉴苹果的成功经验，在 Microsoft 365 上实现类似的机制。我强烈建议大家下载试试，真的非常有趣。”

“穆斯塔法（微软 AI 部门的 CEO）说，2025 年将是‘无限记忆’的一年。比尔和我经常聊到这个话题，我们认为 ChatGPT 的下一个重大突破将是‘持久记忆’和‘自主行动’的结合。我们已经看到了一些初步的记忆功能，我相信到 2025 年，这个技术难题可以解决。但说到行动能力，比如什么时候我能对 ChatGPT 说，‘帮我订下周二西雅图四季酒店最便宜的房间’，这个问题可不简单。虽然目前计算机相关的操作是一个早期的测试方向，但要彻底解决这个问题还有不少挑战。”

“完全开放的行动能力确实非常难实现，但我们正在探索几个非常有前景的发展方向。一个是记忆功能，另一个是工具使用或者行动能力，第三个是权限管理——你有什么权限，可以访问哪些资源。我们微软内部最有趣的产品之一是 Purview，因为它专注于权限和治理，帮助我们更安全地管理和访问数据。”

“如果能把这三个要素结合起来——记忆、行动能力、权限管理，那么代理的管理会变得更加简单，行动也能被验证，甚至可以实现自主工作的新高度。我仍然觉得 Copilot 是一个很好的 AI 用户界面，因为即便在完全自主化的环境中，还是需要处理异常情况和权限请求。这个界面层未来将成为组织工作内容和流程的重要工具。”

“回到核心点上，即便是现在的 GPT-4，它在企业环境中的函数调用也已经相当不错，比消费者端强太多了。因为消费者端的网络环境太复杂，函数调用很容易出错。在开放的网络上，或许可以在几个网站上实现简单操作，但如果你要求它‘帮我订任意机票’，一旦后端架构有变化，它就很难应对。当然，你可以通过设计一个可验证、可评分的流程，帮助 GPT-4 提高能力。”

“不过，我觉得我们可能还需要一到两年时间，才能真正解决更多问题。但从企业的角度来看，我们其实已经在 Dynamics 系统中开发了 10 到 15 个代理了，比如销售代理、营销代理、供应链代理。这些代理可以完成很多自主任务，比如查看供应商的通信记录、自动处理信息、更新数据库，甚至调整库存。这些功能现在已经可以实现了。”

这意味着什么呢？

关于AI的记忆能力

穆斯塔法提到未来AI会拥有近乎无限的记忆能力，萨蒂亚对此做了更详细的解释：

“这个概念的核心是为记忆建立一种类型系统。我们有一个开源项目，虽然名字我一时想不起来，但这是跟TypeScript团队一起开发的。我们想把记忆系统化、模式化。比如，每次我开始处理新的PR时，可以基于之前的所有操作进行聚类分析。用这种类型匹配的方式来构建记忆系统，是个非常有效的方法。”

微软AI业务的现状

关于微软AI业务，萨蒂亚透露了一些细节：

“微软的AI业务据报道已经达到大约100亿美元的规模，主要收入是来自推理工作。因为推理需求太高，我们没有把原始GPU租给别人用于训练。有些人对此持怀疑态度，觉得主要工作负载其实还没有完全转移到AI上。”

“和OpenAI的大部分训练合作更多是从投资逻辑出发——这些不算在季度收入里，而是作为投资收益计算。大部分收入实际上来自API业务，以及ChatGPT的推理成本。现在这个时代最成功的AI应用就是ChatGPT、Copilot、GitHub Copilot，还有OpenAI和Azure OpenAI的API服务。如果让我列出十大最成功的应用，这些可能能占到四五个。”

两年的领先优势

“我们和OpenAI最大的优势是拥有两年的领先时间，而且几乎没有竞争对手。我觉得这样的领先窗口可能不会再有了——当然，也不能完全排除未来有人突然推出令人震惊的产品。但在基础模型方面，要想获得类似的领先优势，几乎是不可能的。”

“在API领域，我们吸引了许多数字原生企业的兴趣，比如 Shopify、Stripe 和 Spotify。这些公司以前不是Azure的客户，更多用的是GCP或者AWS。至于传统企业，它们正在逐步扩大规模——很多人尝试使用Copilot，并用Foundry来构建代理。这些都是设计和产品上的胜利。虽然进展有点慢，但已经开始看到增长了。”

关于硬件和模型选择的谨慎态度

“这也是为什么我们对逆向选择问题一直很谨慎。现在很多科技创业公司都在争抢少量的H100 GPU配额。我担心追逐每个想要构建模型的客户可能会带来问题——毕竟我们都看到过Sun Microsystems的失败案例。现在连投资者的态度都变了，大家更倾向于轻资产模式，在现有的模型基础上开发自己的产品，而不是重新训练模型。”

主要AI产品的现状

“当我看AI产品的数据时，最主要的产品依然是ChatGPT，其次是Gemini。Gemini的数据让我有些意外——虽然它因为分发渠道的原因正在增长，但有趣的是，并没有太多爆款应用。虽然我们经常讨论AI的规模，但实际上，市场上真正有影响力的产品只有四个：ChatGPT、GitHub Copilot、Copilot和Gemini。”

AI 智能体的未来

一个没有界面的世界想象一下，以后我们可能不再需要各种复杂的界面了。AI智能体会直接与数据库交互，一切都变得简单直观。举个例子，你不用再打开Excel、手动创建表格、导入数据、制作图表，只需要说一句：“给我展示按收入排名前五的客户的可视化数据。”剩下的事情，AI智能体会帮你搞定——从访问数据库到分析数据再到生成图表，全程自动化。

更厉害的是，这些AI智能体不仅能处理简单的任务，还能完成复杂的业务逻辑。它们甚至可以编写代码来满足你的需求，跨多个数据库和系统协作无缝运行。这对整个软件行业将是一次颠覆性的改变。

试想一下：如果不需要传统的应用程序，那些SaaS公司该怎么办？应用程序开发者的未来又会怎样？甚至我们对“软件”的认知方式都会被重新定义。

作为一个曾经孵化过多家SaaS创业项目、从事过这个领域的人，我不得不说，如果让我现在再创立一家SaaS公司，我可能会重新考虑这个决定。因为整个行业即将迎来一场根本性的变革，而且这并不是科幻般的遥远未来——微软正通过Copilot技术在践行这一愿景。他们正在重新设计Excel、Word以及整个Office套件，不再是单个孤立的应用程序，而是一套由AI代理协同工作的系统。

这对你意味着什么？

• 如果你在科技行业：开始思考这种转变对你的职业生涯意味着什么。

• 如果你正在创业：重新审视你的产品战略，这种变革可能会改变你的赛道规则。

• 如果你是投资者：重新评估你的投资组合中传统软件公司的比例。

软件的未来，不是更好的应用程序，而是完全没有传统应用程序——取而代之的是能理解我们需求并直接实现的AI智能体。

而问题是：

• 这种变革会如何影响你所在的行业吗？

• 你准备好迎接一个没有传统软件应用的世界了吗？